On peut vous aider dans plusieurs secteurs financiers
Nous offrons un ensemble complet de services spécialisés couvrant différentes sphères de la planification financière.
Gestion de placement privée
Service d’investissement personnalisé, donnant accès à des solutions exclusives, une planification fiscale avancée et l’expertise de l’un des meilleurs gestionnaires de portefeuille privé des 30 dernières années au Québec.
Courtage hypothécaire
Obtenez le meilleur prêt hypothécaire grâce à une négociation stratégique basée sur la comparaison des offres de multiples prêteurs.
Comptabilité
Les services comptables comprennent la tenue de livres, la préparation de déclarations d'impôt et les conseils fiscaux.
Testament et mandat d'inaptitude
Rédaction d’un testament ou d’un mandat d’inaptitude notarié.
Assurances et maladies graves
Nous offrons des solutions complètes en assurance vie, assurance maladies graves, assurance voyage et plusieurs autres types d’assurances, ainsi qu’un deuxième avis professionnel sur vos protections actuelles.
Service de Juriste
Un service d’incorporation, d’acquisition d’entreprise et de conseils juridiques.
Notre démarche
Consultation
La première étape consiste à planifier une rencontre initiale en visioconférence. L’objectif de cette rencontre est d’apprendre à mieux se connaître mutuellement : comprendre votre situation, vous présenter nos services et déterminer la façon la plus appropriée de vous accompagner, si cela s’avère pertinent.
Élaborer une stratégie
Une fois que nous aurons reçu vos informations, nous élaborerons une stratégie personnalisée en fonction de vos objectifs financiers. Nous vous remettrons ensuite un plan financier détaillé. Une deuxième rencontre sera planifiée afin de vous présenter ce plan et de vous en expliquer chaque élément en détail.
Passer à l'action
Il est maintenant temps de mettre votre plan financier en action. Nous vous fournirons un récapitulatif d’une page afin de vous aider à suivre les étapes clés. Nous recommandons également un suivi annuel afin d’assurer la pérennité et l’efficacité de votre plan.
FAQs
Nous ne sommes pas liés à une institution financière, ce qui nous permet d’offrir des conseils impartiaux et entièrement personnalisés.
Nous proposons des stratégies d’investissement flexibles, des solutions sur mesure et des frais transparents et compétitifs.
Nous offrons également un service hautement personnalisé, avec un suivi rigoureux et une attention accrue à chaque client.
Lors de votre première rencontre, vous aurez l’occasion de nous présenter un portrait clair de votre situation financière, de vos objectifs et des enjeux qui vous préoccupent. Plus nous en savons, plus nos recommandations pourront être précises, efficaces et parfaitement alignées avec vos ambitions.
Voici quelques éléments qui peuvent maximiser la valeur de cette rencontre :
• Votre situation financière actuelle : revenus, dépenses, actifs et dettes.
• Vos objectifs à court, moyen et long terme : achat d’une propriété, retraite, études des enfants, projets majeurs, etc.
• Votre profil de risque : essentiel pour bâtir une stratégie d’investissement parfaitement adaptée.
• Votre situation familiale : personnes à charge, revenus supplémentaires, aspects successoraux, etc.
• Vos préoccupations financières : fiscalité, assurances, dettes, placements ou tout autre enjeu important pour vous.
Vous recevrez également, lors de notre rencontre en visioconférence, toute l’information nécessaire pour bien amorcer votre planification financière.
Nos tarifs varient en fonction du type de service, de la complexité de votre situation et de l’ampleur de la planification à réaliser.
Voici les trois méthodes de tarification que nous proposons :
1. Tarification horaire : idéale pour des demandes précises et ponctuelles.
2. Tarification basée sur un pourcentage des actifs gérés lorsque vous utilisez nos services de placement et/ou d’assurance.
3. Tarification forfaitaire : pour une planification financière complète et intégrée couvrant les sept sphères de la planification.
Tous les détails vous seront présentés clairement lors de la première rencontre.
Faire appel à un planificateur financier offre de nombreux avantages. Voici les principales raisons pour lesquelles plusieurs choisissent d’être accompagnés :
• Établir des objectifs financiers clairs : Un planificateur financier vous aide à définir des objectifs réalistes, à court comme à long terme, puis à bâtir une stratégie pour les atteindre.
• Préparer votre retraite efficacement : Il élabore un plan de retraite adapté à vos besoins, à vos projets et à votre réalité financière.
• Optimiser vos investissements et votre patrimoine : Il conçoit une stratégie de placement alignée sur votre tolérance au risque et vos objectifs de rendement, tout en assurant une gestion rigoureuse de vos actifs.
• Structurer et réduire vos dettes : Il propose un plan de remboursement réaliste et efficace, en fonction de votre budget.
• Alléger votre facture fiscale : Il met en place des stratégies pour optimiser votre situation fiscale et réduire vos impôts.
• Gérer les risques : Il identifie les risques financiers qui pourraient affecter votre situation et recommande des solutions pour vous protéger.
En somme, un planificateur financier vous aide à prendre des décisions éclairées, à maximiser votre potentiel financier et à progresser vers vos objectifs à long terme avec confiance.