On peut vous aider dans plusieurs secteurs financiers
Notre réseau de partenaire de confiance peut vous accompagner dans différentes sphères de la planification financière
Gestion de placement privée (250 000$ et +)
Service d'investissement personnalisé, avec accès à des investissements exclusifs et une planification fiscale avancée
Courtage hypothécaire
Négocier le meilleur prêt hypothécaire pour vous en comparant les offres de plusieurs prêteurs.
Comptabilité
Les services comptables comprennent la tenue de livres, la préparation de déclarations d'impôt et les conseils fiscaux.
Testament et mandat d'inaptitude
Constitution d'un testament ou d'un mandat d'inaptitude notarié.
Assurances
Stratégie financière en assurance vie. Un deuxième avis sur vos couvertures d'assurance
Service de Juriste
Un services d'incorporation, d'acquisition d'entreprise et de conseils juridiques.
Notre démarche
Consultation
La première étape consiste à planifier une première rencontre en visioconférence. L’objectif de la première rencontre est d’apprendre à se connaître de part et d’autre. C’est-à-dire, de mieux comprendre votre situation, nos services et la façon idéale de vous aider, si c’est possible.
Élaborer une stratégie
Une fois que nous aurons reçu vos informations, nous élaborerons une stratégie personnalisée en fonction de vos objectifs financiers. Par la suite, nous vous fournirons un plan financier détaillé. Une deuxième rencontre sera planifiée afin de vous expliquer en détail ce plan.
Passer à l'action
Il est maintenant le moment de mettre le plan financier en action. Nous vous fournirons un récapitulatif d'une page pour vous aider à suivre les étapes importantes. Nous vous recommandons également de procéder à un suivi annuel pour assurer la pérennité de votre plan.
FAQs
Nous ne sommes pas liés à une institution financière spécifique. Nous offrons des conseils financiers impartiaux et personnalisés.
Nous avons une plus grande flexibilité, des stratégies d’investissement personnalisé, ainsi que des frais plus transparents et compétitifs.
Nous proposons également un niveau de service très élevé, avec une attention personnelle accrue et un suivi régulier.
Lors d’une première rencontre, il est important de fournir des informations sur votre situation financière, vos objectifs et vos préoccupations.
Voici quelques informations que vous pourriez fournir lors de cette rencontre :
- Votre situation financière actuelle : cela peut inclure des informations sur vos revenus, vos dépenses, vos actifs et vos dettes.
- Vos objectifs financiers à court et à long terme : cela peut inclure des objectifs tels que l’achat d’une maison, l’épargne pour la retraite ou le financement de l’éducation de vos enfants.
- Votre profil de risque : cela peut aider le planificateur financier à comprendre votre tolérance au risque en matière d’investissement et à élaborer une stratégie d’investissement appropriée.
- Votre situation familiale : cela peut inclure des informations sur les personnes à charge, les sources de revenus supplémentaires ou les questions de planification successorale.
- Vos préoccupations financières : cela peut inclure des questions sur les impôts, les assurances, les dettes, l’investissement et tout autre sujet financier que vous aimeriez aborder.
Vous aurez plus d’information lors de votre première rencontre en visioconférence.
La tarification peut varier en fonction de plusieurs facteurs, notamment le type de service, la complexité de la situation financière et la nature de la planification.
Voici les 3 méthodes de tarification utilisées par Gestion Jacques :
- Une tarification horaire : Pour une demande précise sur mesure
- Une tarification basée sur le pourcentage des actifs gérés avec notre partenaire de gestion privée.
- Une tarification forfaitaire : Une planification financière complète intégrer 360 degrés touchant les 7 sphères de la planification financière
Vous aurez l’information nécessaire en lien avec la tarification lors de notre première rencontre.
Faire appel à un planificateur financier peut être bénéfique pour plusieurs raisons. Voici quelques-unes des raisons les plus courantes pour lesquelles les gens peuvent choisir de travailler avec un planificateur financier :
- Établir des objectifs financiers clairs : Un planificateur financier peut aider à définir des objectifs financiers clairs, à court et à long terme, et élaborer une stratégie pour les atteindre.
- Élaborer un plan de retraite : Un planificateur financier peut aider à élaborer un plan de retraite adapté à vos besoins, à vos objectifs et à votre situation financière actuelle.
- Investissement et gestion de patrimoine : Les planificateurs financiers peuvent aider à élaborer une stratégie de placement en fonction de vos objectifs de rendement et de votre tolérance au risque. Ils peuvent également aider à gérer vos actifs afin de maximiser leur rendement.
- Gestion de la dette : Les planificateurs financiers peuvent vous aider à élaborer un plan de remboursement de dettes en fonction de votre budget et de votre situation financière.
- Optimisation fiscale : Les planificateurs financiers peuvent vous aider à planifier votre situation fiscale pour minimiser votre fardeau fiscal.
Gérer les risques : Un planificateur financier peut vous aider à évaluer et à gérer les risques associés à vos investissements et à votre situation financière
En somme, faire appel à un planificateur financier peut vous aider à prendre des décisions financières éclairées, à maximiser vos gains et à minimiser vos pertes, et à atteindre vos objectifs financiers à long terme.