Planification financière intégrée
Optimiser votre situation financière en toute transparence et en toute indépendance.
Notre firme
Gestion Jacques est une firme de planificateurs financiers indépendantes qui travaillent exclusivement pour le compte de leurs clients et qui fournit des recommandations financières complètes et objectives. Nous travaillons pour répondre aux besoins individuels de nos clients et fournissons une expertise en matière de finances personnelles et de gestion de patrimoine, ainsi qu’une relation de conseil personnalisé pour aider nos clients à atteindre leurs objectifs financiers à long terme.
Une planification financière indépendante :
Nous n’avons pas d’incitation financière à recommander des produits financiers spécifiques ou à vendre des produits pour le compte d’une institution financière. Par conséquent, nos recommandations sont généralement objectives et basées sur les meilleurs intérêts de nos clients.
Votre valeur ajoutée en
4 points :
1.Conseil personnalisé
Nous travaillons avec nos clients pour comprendre leurs objectifs financiers à long terme, leurs préférences et leurs contraintes financières uniques.
2.Analyse financière complète
Nos effectuons une analyse financière complète qui englobe tous les aspects de votre situation financière, y compris la gestion de la dette, l’assurance, la planification fiscale, l’investissement et la gestion de la trésorerie.
3.Accès à des investissements et des stratégies avancées :
Nous offrons à nos client un accès à des investissements et des stratégies financières avancées, y compris des produits d’investissement privés, des structures de portefeuille sophistiquées et des stratégies de planification fiscale complexe.
4.Suivi continu
Nous offrons un suivi continu pour aider nos clients à suivre leur progression vers leurs objectifs financiers à long terme. Nous aidons également nos clients à s’adapter à des changements de situation financière, tels que les changements dans les taux d’intérêt ou les marchés boursiers volatils.
Domaines d'expertise
Les champs d’expertise dans lesquels je peux vous conseiller
Aspect Légaux
On peut vous conseiller sur divers aspects légaux en lien avec vos projets (achat d'une maison, entreprise, propriété secondaire, immobilier, investissement, actifs, passifs, etc.).
Finance
Monter des budgets, planifier l’épargne nécessaire à la réalisation de vos projets, redresser vos problèmes de dettes, etc.
Placement
Regarder avec vous les différents programmes gouvernementaux qui existent (REER, CELI, REEE, RAP, etc.) Optimiser vos placements pour que vous retiriez le maximum d’argent possible.
Succession
La planification de la succession est un processus complexe. Il faut penser au testament, oui, mais à la mise en place des bons mécanismes pour assurer un transfert simple et efficace de votre patrimoine vers vos héritiers.
Gestion de risque
La gestion des risques met l'accent sur l'identification de ce qui pourrait mal tourner dans votre situation financière et la mise en œuvre de stratégies pour faire face à ces risques.
Fiscalité
Mettre en place des stratégies de réduction d’impôt, tant pour vos placements que pour vos autres actifs, tels que vos biens immobiliers, vos voitures, votre entreprise, etc.
Retraite
Le planificateur financier est l’intervenant le plus qualifié pour évaluer vos besoins à la retraite, le montant d’épargne que vous devez accumuler d’ici là, les prestations dont vous aurez droit, etc.
Services patrimoniaux
Une offre complète intégrée et adaptée à une situation financière plus complexe.
Notre démarche
Consultation
La première étape consiste à planifier une première rencontre en visioconférence. L’objectif de la première rencontre est d’apprendre à se connaître de part et d’autre. C’est-à-dire, de mieux comprendre votre situation, nos services et la façon idéale de vous aider, si c’est possible.
Élaborer une stratégie
Une fois que nous aurons reçu vos informations, nous élaborerons une stratégie personnalisée en fonction de vos objectifs financiers. Par la suite, nous vous fournirons un plan financier détaillé. Une deuxième rencontre sera planifiée afin de vous expliquer en détail ce plan.
Passer à l'action
Il est maintenant le moment de mettre le plan financier en action. Nous vous fournirons un récapitulatif d'une page pour vous aider à suivre les étapes importantes. Nous vous recommandons également de procéder à un suivi annuel pour assurer la pérennité de votre plan.